📱 Collection Adjustment — BSD E2E

Hướng dẫn sử dụng
Điều chỉnh thông tin nộp phí bảo hiểm

Hướng dẫn chi tiết từng bước sử dụng tính năng Điều chỉnh thông tin nộp phí bảo hiểm trên ứng dụng MB Life — với hình ảnh thiết kế thực tế từ Figma

Các chức năng chính

Chọn một chức năng để xem hướng dẫn chi tiết từng bước

01
→

Đăng nhập

Mở ứng dụng MB Life, đăng nhập và truy cập tính năng Điều chỉnh hợp đồng từ trang chủ

02
→

Danh sách yêu cầu

Xem danh sách các yêu cầu điều chỉnh đã gửi, lọc theo trạng thái và theo dõi tiến độ

03
→

Tạo yêu cầu điều chỉnh phí

Quy trình 5 bước: chọn loại → điền thông tin → chọn hợp đồng → cam kết → xác nhận

04
→

Xác thực eKYC & OTP

Chụp CCCD + nhận dạng khuôn mặt (eKYC), nhập mã OTP 6 ký tự gửi qua SMS

05
→

Thông báo

Nhận thông báo về kết quả xử lý: Chấp thuận, Từ chối, hoặc Yêu cầu bổ sung

06
→

Tạo E-form

Hệ thống tự động tạo E-form mẫu đơn điều chỉnh phí kèm tài liệu xác thực

08
→

Trạng thái Adjustment

Bảng mapping trạng thái giữa MB Life App ↔ Digital Platform ↔ InsureMO

UC1 — Đăng nhập

Mở ứng dụng MB Life và đăng nhập để truy cập tính năng Điều chỉnh hợp đồng

Primary Actor: Khách hàng Figma: node 293-81879
1

Mở ứng dụng & Đăng nhập

Mở ứng dụng MB Life trên điện thoại. Đăng nhập bằng tài khoản MB Bank (mã OTP, vân tay, hoặc Face ID). Hệ thống hiển thị trang chủ sau khi xác thực thành công.

Trang chủ MB Life - Đăng nhập
Trang chủ (trước đăng nhập)
Trang chủ MB Life - Đã đăng nhập
Trang chủ (sau đăng nhập)
Xem trên Figma
2

Truy cập Điều chỉnh hợp đồng

Từ trang chủ, chọn mục "Điều chỉnh hợp đồng" trong danh sách dịch vụ. Hệ thống sẽ hiển thị màn hình chính với 2 tab: Tạo yêu cầu và Danh sách yêu cầu.

Màn hình Điều chỉnh hợp đồng
Điều chỉnh hợp đồng

UC2 — Danh sách yêu cầu

Xem và quản lý danh sách các yêu cầu điều chỉnh đã gửi

Pre-condition: Đã đăng nhập Figma: node 293-81698
1

Chuyển sang tab "Danh sách yêu cầu"

Từ màn hình Điều chỉnh hợp đồng, nhấn tab "Danh sách yêu cầu". Hệ thống hiển thị danh sách tất cả yêu cầu đã gửi, mỗi yêu cầu là một card chứa: Mã yêu cầu, Ngày gửi, Ngày hoàn thành dự kiến, Nội dung, Trạng thái.

Tab Danh sách yêu cầu
Danh sách yêu cầu

⚡ Business Rules

  • Thứ tự hiển thị: Yêu cầu nộp bổ sung → Chờ xử lý → Đang xử lý → Từ chối → Hoàn thành
  • Trong cùng trạng thái, sắp xếp theo ngày gửi mới nhất trước
  • Yêu cầu có trạng thái "Nộp bổ sung" hiển thị nút "Nộp bổ sung" bên cạnh nút "Xem lịch sử"
Xem trên Figma
2

Xem lịch sử yêu cầu

Nhấn nút "Xem lịch sử" trên mỗi card để xem chi tiết quá trình xử lý, bao gồm các trạng thái đã qua và timeline xử lý.

Lịch sử yêu cầu
Lịch sử yêu cầu
Xem trên Figma

UC3 — Tạo yêu cầu điều chỉnh phí

Quy trình 5 bước tạo yêu cầu điều chỉnh thông tin nộp phí bảo hiểm

Pre-condition: Đã đăng nhập Trigger: Chọn "Điều chỉnh thông tin nộp phí BH" Figma: node 381-25285
1

Chọn loại yêu cầu

Tại tab "Tạo yêu cầu", trong nhóm "THAY ĐỔI THÔNG TIN HỢP ĐỒNG BẢO HIỂM", chọn "Điều chỉnh thông tin nộp phí bảo hiểm". Hệ thống điều hướng sang màn hình điền nội dung.

Chọn loại yêu cầu
Danh sách loại yêu cầu
2

Điền nội dung yêu cầu & Chọn hợp đồng

Điền các thông tin bắt buộc (*): Tên người nộp tiền, Lý do điều chỉnh (chọn từ dropdown), Số tiền chuyển phí, Chứng từ/bằng chứng nộp tiền (tải lên ảnh). Sau đó chọn hợp đồng cần chuyển phí đến.

Nội dung yêu cầu
Nội dung yêu cầu + Chọn HĐ

⚡ Business Rules — Chọn hợp đồng

  • Tab "HSYCBH/Hợp đồng của tôi": Hiển thị HĐ có Policy Holder là cá nhân đăng nhập, trạng thái Inforce hoặc Lapse
  • Tab "HSYCBH/Hợp đồng của người khác": Nhập số hợp đồng thủ công, cần tải lên chứng từ chứng minh quan hệ với chủ HĐ
  • Có thể chọn nhiều hợp đồng cùng lúc (radio button)
2b

Trường hợp: Hợp đồng của người khác

Khi chọn tab "Hợp đồng của người khác", người dùng cần nhập số hợp đồng và tải chứng từ chứng minh quan hệ. Có 3 kịch bản khác nhau tùy lý do điều chỉnh.

HĐ người khác - Kịch bản 1
Kịch bản 1
HĐ người khác - Kịch bản 2
Kịch bản 2
HĐ người khác - Kịch bản 3
Kịch bản 3
3

Xem trước & Cam kết

Sau khi điền đầy đủ thông tin và tick checkbox "Tôi/Chúng tôi đã đọc và xác nhận nội dung cam kết", nhấn "Tiếp tục". Hệ thống hiển thị màn hình xem trước toàn bộ nội dung yêu cầu kèm cam kết.

Xem trước yêu cầu
Preview — Xem trước & Cam kết

⚡ Business Rules — Cam kết

  • Phải tick checkbox cam kết mới bấm được nút "Tiếp tục"
  • Nội dung cam kết bao gồm 4 điều khoản về tính chính xác, sẵn sàng cung cấp bằng chứng, cho phép kiểm tra thông tin
  • Nhấn "Đọc thêm" để xem đầy đủ nội dung cam kết
Xem trên Figma
4

Xác nhận gửi yêu cầu

Nhấn nút "Xác nhận" để gửi yêu cầu. Hệ thống sẽ chuyển sang quy trình xác thực eKYC & OTP (UC4) trước khi hoàn tất.

⚡ Lưu ý

  • Sau khi xác nhận, yêu cầu sẽ được gửi vào hệ thống và không thể chỉnh sửa
  • Trạng thái ban đầu: "Chờ xử lý"

UC4 — Xác thực eKYC & OTP

Xác thực danh tính bằng CCCD + Face ID, sau đó nhập mã OTP gửi qua SMS

Pre-condition: Đã nhấn "Xác nhận" ở UC3 Figma: node 409-57374, 409-59405
1

Xác thực eKYC

Hệ thống yêu cầu chụp CCCD mặt trước và mặt sau (OCR nhận diện tự động), sau đó nhận dạng khuôn mặt (Face ID) để đối chiếu với ảnh trên CCCD.

eKYC xác thực CCCD
eKYC — Chụp CCCD + Face ID
Xem trên Figma
2

Nhập mã OTP

Hệ thống gửi mã OTP 6 chữ số qua SMS đến số điện thoại đã đăng ký. Nhập mã vào 6 ô và nhấn "Xác nhận".

Nhập OTP
Nhập OTP — 6 ký tự, 180 giây

⚡ Business Rules — OTP

  • Thời hạn nhập OTP: 180 giây (hiển thị đếm ngược màu đỏ)
  • Hết thời gian → nhấn "Gửi lại OTP" để nhận mã mới
  • Sau khi OTP thành công → Hệ thống gửi yêu cầu + tự động tạo E-form
  • Nút "Huỷ" ở góc phải để hủy bỏ quy trình
Xem trên Figma

UC5 — Thông báo

Nhận và xem thông báo về kết quả xử lý yêu cầu điều chỉnh

Trigger: Hệ thống xử lý xong yêu cầu Figma: node 884-60813
1

Nhận thông báo đẩy (Push Notification)

Khi yêu cầu được xử lý, hệ thống gửi thông báo đẩy đến điện thoại — hiển thị cả trên màn hình khóa. Nhấn vào thông báo để mở ứng dụng.

Thông báo trên màn hình khóa
Màn hình khóa — Push notification
Thông báo push variant
Push notification (mở rộng)
2

Danh sách thông báo

Trong ứng dụng, vào mục "Thông báo" → chọn tab "Thông tin hợp đồng" để xem tất cả thông báo liên quan. Có 3 loại thông báo:

Danh sách thông báo
Thông báo — Tab Thông tin hợp đồng

⚡ 3 loại thông báo

  • 🟢 "Hoàn thành yêu cầu": Yêu cầu đã được chấp thuận và xử lý thành công
  • 🔴 "Từ chối yêu cầu": Yêu cầu không thể thực hiện được
  • 🟡 "Yêu cầu bổ sung thông tin": Cần bổ sung tài liệu/thông tin để tiếp tục xử lý
Xem trên Figma
3

Xem chi tiết & Nộp bổ sung

Nhấn vào thông báo để xem chi tiết. Nếu là "Yêu cầu bổ sung", hệ thống hiển thị form tải lên tài liệu bổ sung.

Chi tiết thông báo
Chi tiết thông báo
Form nộp bổ sung
Nộp bổ sung tài liệu

UC6 — Tạo E-form

Hệ thống tự động tạo E-form mẫu đơn điều chỉnh phí sau khi xác thực OTP thành công

Trigger: OTP xác thực thành công Figma: node 412-62081, 413-62550
1

E-form được tạo tự động

Sau khi OTP thành công, hệ thống tự động tạo Adjustment E-Form dưới dạng PDF. E-form bao gồm: thông tin yêu cầu, thông tin HĐ, nội dung cam kết, chữ ký điện tử. Kèm theo tài liệu: CCCD (2 mặt), chứng từ nộp tiền, chứng từ quan hệ (nếu HĐ người khác).

E-form HĐ của tôi
E-form — Hợp đồng của tôi
E-form HĐ người khác
E-form — Hợp đồng người khác
Xem trên Figma
2

Tài liệu đính kèm

E-form tự động đính kèm:

📎 Danh sách tài liệu

  • Adjustment E-Form — Mẫu đơn điều chỉnh phí (PDF)
  • CCCD mặt trước + mặt sau — Từ eKYC
  • Chứng từ nộp tiền — Do khách hàng tải lên
  • Chứng từ quan hệ — Nếu là HĐ người khác
  • Ảnh Face ID — Từ eKYC

UC8 — Trạng thái Adjustment

Sơ đồ luồng trạng thái và bảng mapping giữa 3 hệ thống

5 trạng thái 3 hệ thống
1

Luồng trạng thái

Yêu cầu điều chỉnh phí đi qua 5 trạng thái chính:

Gửi yêu cầu
→
Chờ xử lý
→
Đang xử lý
→
Hoàn thành
Đang xử lý
→
Nộp bổ sung
→
Đang xử lý
Đang xử lý
→
Từ chối
2

Bảng mapping trạng thái

Mapping trạng thái giữa MB Life App ↔ Digital Platform (DP) ↔ InsureMO:

Event MB Life App Digital Platform InsureMO
Yêu cầu nộp vào core Chờ xử lý DRAFT Pending data entry
User tiếp nhận Đang xử lý IN_PROGRESS Processing in progress
User tạo pending Nộp bổ sung PENDING Required additional document
User từ chối Từ chối REJECTED Reject
User chấp nhận Hoàn thành COMPLETED In force